La agencia calificadora Fitch Ratings rebajó las calificaciones crediticias de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa.
El 27 de junio de 2025, la agencia calificadora Fitch Ratings rebajó las calificaciones crediticias de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa a “B(mex)” con observación negativa, después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara deficiencias en sus controles antilavado relacionados con el narcotráfico de opioides
Las investigaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre lavado de dinero vinculado al tráfico de opioides intensificaron la atención sobre los controles internos de varias instituciones financieras en el país.
El 25 de junio, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió órdenes contra estas tres entidades por su presunta implicación en el lavado de dinero vinculado al tráfico ilegal de opioides. El Tesoro estadounidense impuso restricciones a determinadas transferencias de fondos que involucren a estos intermediarios financieros.
Todas las calificaciones quedaron bajo observación negativa, lo que abre la puerta a nuevas reducciones si no se refuerzan los controles internos.
- CIBanco: su calificación de largo plazo cayó de “A(mex)” a “B(mex)”, y la de corto plazo, de “F1(mex)” a “B(mex)”.
- Intercam Banco: degradada de “AA-(mex)” a “B(mex)” en largo plazo, y de “F1(mex)” a “B(mex)” en corto plazo.
- Vector Casa de Bolsa: pasó de “AA-(mex)” a “B(mex)” en calificación a largo plazo, y de “F1(mex)” a “B(mex)” en corto plazo.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la supervisión intensiva de los procedimientos de prevención de lavado de dinero en estas instituciones para proteger a los clientes y garantizar la estabilidad del sistema financiero. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) aclaró que no ha recibido evidencia pública del Tesoro de Estados Unidos, aunque revisará a fondo los señalamientos. Inversionistas institucionales, como Fibra Inn y Terrafina, han empezado a ajustar sus carteras, sustituyendo a CIBanco como fiduciario en algunos fideicomisos.
Especialistas consideran que estas degradaciones reflejan la presión de Estados Unidos sobre la banca mexicana en la lucha contra el narcolavado, y que, de confirmarse vulnerabilidades graves, podrían encarecer el financiamiento de corto plazo para estas entidades. Además, advierten un riesgo reputacional que podría extenderse a otros actores del sector si no se fortalecen los protocolos de cumplimiento.
La rebaja de Fitch es un llamado de atención para que la banca mexicana refuerce sus controles antilavado y preserve la confianza del mercado. El seguimiento de las observaciones negativas en los próximos meses será clave para determinar si estas instituciones recuperan su perfil crediticio o enfrentan nuevos recortes. ⑧